ฉันหาที่ปรึกษาการวางแผนการเงินและการลงทุนแบบองค์รวม (สำหรับทำเคสโปรเจค))

1. วัตถุประสงค์ (Objective) เพื่อขอรับคำปรึกษาและข้อมูลเชิงลึกในการจัดทำแผนการเงินแบบองค์รวม (Comprehensive Financial Plan) สำหรับเคสครอบครัว เพื่อใช้ประกอบการทำโปรเจคการศึกษา โดยมุ่งเน้นการวิเคราะห์สถานะปัจจุบันและการตั้งเป้าหมายที่สอดคล้องกับความเป็นจริง 2. ขอบเขตงาน (Scope of Work) ที่ปรึกษาจะต้องให้คำแนะนำในหัวข้อดังต่อไปนี้ (แบบ Holistic): • การบริหารกระแสเงินสดและหนี้สิน: วิเคราะห์รายรับ-รายจ่าย และโครงสร้างหนี้ • การวางแผนการลงทุน (Investment Planning): จัดพอร์ตการลงทุน (Asset Allocation) ให้สอดคล้องกับความเสี่ยงและเป้าหมายของครอบครัว • การวางแผนภาษี (Tax Planning): แนะนำการใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษีสำหรับบุคคลธรรมดา/ครอบครัว • การวางแผนเกษียณอายุ (Retirement Planning): คำนวณตัวเลขหลังเกษียณและแหล่งที่มาของรายได้ • การบริหารความเสี่ยงและการประกัน (Risk Management): วิเคราะห์ความคุ้มครองที่จำเป็น (ชีวิต/สุขภาพ/ทรัพย์สิน) • การวางแผนมรดก (Estate Planning): การส่งต่อความมั่งคั่งเบื้องต้น 3. รูปแบบการทำงาน (Methodology) • การปรึกษา/พูดคุย: ประชุมผ่าน Zoom 1 ครั้ง (5ชั่วโมง) • ข้อมูลที่ต้องการ: แนวคิดในการแก้โจทย์ (Case Study Analysis), การเลือกผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เหมาะสม และเหตุผลประกอบ (Rationales) 4. คุณสมบัติที่ต้องการ (Requirements) • มีใบอนุญาต IP (Investment Planner) หรือเป็นผู้สมัครสอบ/ผู้ได้รับคุณวุฒิ CFP (Certified Financial Planner) • มีประสบการณ์ในการวางแผนการเงินส่วนบุคคล หรือมีความเข้าใจในผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่หลากหลาย • สามารถสื่อสารแนวคิดทางการเงินที่ซับซ้อนให้เข้าใจง่าย 5. สิ่งที่จะได้รับจากที่ปรึกษา (Deliverables) • แนวทางการจัดทำพอร์ตการลงทุน (Portfolio Model) สำหรับเคส • คำแนะนำเชิงกลยุทธ์ตามหัวข้อในข้อ 2 • ตรวจทานความถูกต้องของแผนที่นักศึกษาจัดทำขึ้น ข้อมูลเป็นความลับ: ข้อมูลที่ปรึกษาจะถูกใช้เพื่อการศึกษาเท่านั้น